Un crédit immobilier marocain avec 30 % d'apport : qui y a droit et comment ça marche
Les banques marocaines prêtent aux résidents et non-résidents en dirhams ou en euros. Taux, durées, documents et les erreurs qui font refuser un dossier.
Attijariwafa, BMCE/Bank of Africa, Banque Populaire, CIH et Société Générale Maroc financent les étrangers. Conditions habituelles :
- Quotité : jusqu'à 70 % pour les non-résidents (30 % d'apport), jusqu'à 80 % pour les résidents.
- Durée : jusqu'à 20–25 ans, fin avant 70–75 ans.
- Devise : dirhams, ou euros pour les non-résidents à revenus étrangers.
- Documents : passeport, justificatifs de revenus (3 bulletins ou 2 avis d'imposition), relevés bancaires, compromis de vente.
Ce qui fait refuser un dossier
Des revenus non déclarés, une melkia au lieu d'un titre foncier et un prix déclaré inférieur à l'évaluation de la banque. Nous vérifions les trois avant de déposer.
Notre rôle
Nous ouvrons le compte, montons le dossier au format de la banque, négocions le taux et coordonnons avec le notaire pour que le prêt et l'acte soient signés le même jour.
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